2025年初级银行从业人员每日一练《个人理财》5月5日专为备考2025年个人理财考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

判断题

1、私人银行的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。()

答 案：对

2、私募理财产品是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。  

答 案：对

解 析：私募理财产品是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。

3、限定性资产管理计划可细分为债券型和股票型。()

答 案：错

解 析：限定性资产管理计划可细分为债券型和货币市场型。

4、保本浮动收益型理财计划的客户可能得不到任何收益。（　　）

答 案：对

单选题

1、下列关于货币型理财产品特点的说法中，正确的是()。

• A：投资期短，资金赎回灵活，本金、收益安全性高
• B：投资期短，资金赎回灵活，本金、收益安全性低
• C：投资期长，资金赎回灵活，本金、收益安全性高
• D：投资期长，资金赎回灵活，本金、收益安全性低

答 案：A

解 析：货币型理财产品投资的方向是具有高信用级别的中短期金融工具，所以信用风险低，流动风险小。

2、下列各项中，不属于理财师职业特征的是（　　）。  

• A：综合性
• B：顾问性
• C：制度性
• D：专业性

答 案：C

解 析：理财师的建议和决定都与客户的家庭财富、生活幸福紧密相连，正因为如此，理财师具有与众不同的职业特征，包括顾问性、专业性、综合性、规范性、长期性、动态性。

3、以下有关黄金价格的说法中错误的是（　）。

• A：黄金价格与其他竞争性投资收益率成反向关系
• B：国际局势紧张时，黄金价格会上升
• C：一般而言，世界经济状况趋好，黄金首饰需求增加，将促使金价上升
• D：美元的坚挺往往会推动金价的上涨

答 案：D

解 析：黄金是一种贵重金属，影响黄金价格的直接因素有关元走势、通货膨胀、石油价格知国际金融市场的重大事件等。一般而言，面对通货膨胀和国际局势紧张时，黄金投资具有保值增值的作用，B.C选项正确。黄金的收益和股票市场的收益不相关甚至负相关，这个特性通常使它成为投资组合中的一个重要的分散风险的组合资产，A选项正确。国际黄金市场的交易价恪是以美元标价的。理论上，黄金的价格与美元的走势成反比关系，美元的坚挺往往会推动金价的下跌。因此，D选项错误。

4、金融市场的基本要素包括主体、客体和（　　）。

• A：中介
• B：价格机制
• C：供求关系
• D：供应者

答 案：A

多选题

1、设立信托的书面文件应当载明的事项包括（　　）。

• A：信托目的
• B：信托关系人
• C：信托财产的范围
• D：受益人取得信托利益的金额
• E：受益人取得信托利益的形式

答 案：ABCDE

解 析：设立信托的书面文件应当载明的事项包括信托目的、信托关系人、信托财产的范围、受益人取得信托利益的金额、受益人取得信托利益的形式。

2、对个人理财业务造成影响的经济环境因素包括(　)。

• A：货币政策
• B：消费者收人水平
• C：通货膨胀
• D：经济发展阶段
• E：失业保险制度

答 案：BCD

解 析：E项属于社会环境因素。A项属于政治、法律与政策环境中的国家宏观经济政策因素。