2025年初级银行从业人员每日一练《法律法规与综合能力》1月14日专为备考2025年法律法规与综合能力考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

判断题

1、银行业从业人员在受雇期间应当遵循有关客户隐私保护的规定，但离职后可以不受此约束。( )

答 案：错

解 析：银行业从业人员应妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和交易信息。

2、以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。（　　）

答 案：错

解 析：以公司的内部管辖关系为标准，可将公司分为总公司和分公司。以公司的外部控制或附属关系为标准，可将公司分为母公司和子公司。

3、商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。()

答 案：对

解 析：商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。

4、根据《担保法》的规定，当事人可以约定定金作为债权的担保。给付定金的一方不履行约定的债务的，无权要求返还定金；收受定金的一方不履行约定的债务的．应当全额返还定金。( )

答 案：错

解 析：<担保法》第89条规定“当事人可以约定一方向对方给付定金作为债权的担保。债务人履行债务后。定金应当抵作价款或者收回。给付定金的一方不履行约定的债务的，无权要求退还定金；收受定金的一方不履行约定的债务的。应当双倍返还定金。”

单选题

1、我国为处理国有银行不良贷款，成立了（　　）。

• A：金融资产管理公司
• B：信托公司
• C：企业集团财务公司
• D：金融租赁公司

答 案：A

2、我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的（　　）。

• A：培植阶段
• B：处置阶段
• C：融合阶段
• D：清洗阶段

答 案：B

3、关于股份制商业银行，下列说法错误的是（　　）。

• A：在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求
• B：打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高
• C：在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展
• D：由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行

答 案：D

解 析：A.B.C三项都是股份制商业银行的作用；D项，股份制商业银行的总资产规模并未超过原四大国有商业银行。

4、目前，主要承担国家规定的农业政策性金融任务的金融机构是（）

• A：中国农业发展银行
• B：中国进出口银行
• C：国家开发银行
• D：中国农业银行

答 案：A

解 析：中国农业发展银行于1994年挂牌成立，是直属国务院领导的农业政策性银行，主要职责是按照国家的法律法规和方针政策，以国家信用为基础筹集资金，承担农业政策性金融业务，代理财政支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服务。

多选题

1、行为人出售、运输假币后又使用的，不以（　　）处罚。

• A：出售假币罪
• B：运输假币罪
• C：伪造货币罪
• D：购买假币罪
• E：使用假币罪

答 案：CD

2、下列金融机构接受银保监会监督管理的有（）

• A：农村信用合作社
• B：保险公司
• C：货币经纪公司
• D：信托公司
• E：金融资产管理公司

答 案：ABCDE

解 析：农村信用合作社，保险公司，货币经纪公司.，信托公司，金融资产管理公司均属于银保监会监管。